反洗钱承诺书及出借人风险提示书




尊敬的用户:您好!

恭喜您成为新疆中怡泰悦商业咨询管理有限公司运营的易多财富(以下称“易多财富”)平台的实名注册用户。

您可根据您的出借需求,自愿选择通过易多财富进行资金出借,以期获得相应预期收益。当您点击“确认”“出借”“同意”或其他类似涵义选项时,即视为您已经充分理解并确认《反洗钱承诺书》(以下简称“承诺书”)《出借资金风险提示书》(以下简称“提示书”)相关内容,对您自有出借资金来源的合法性作出保证性承诺,并自愿承担相应风险。

 

《反洗钱承诺书》

 

当您选择通过易多财富出借资金时,易多财富向您进行出借资金反洗钱、反恐怖融资告知及警示,您也需对出借资金的合法性进行保证承诺。

一、根据《中华人民共和国刑法》及《中华人民共和国反洗钱法》规定,“洗钱”是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。因此当您成为易多财富用户且进行相关资金出借时,您须保证并承诺如下:

1、用于出借的资金为合法、安全的自有资金,不存在不诚实经营、诈骗客户资金等违法经营行为所得或盗窃、诈骗、毒品交易、黑社会组织性质不法行为、受贿、侵占挪用公司财产等犯罪行为所得,不存在通过易多财富进行出借等洗钱行为来掩饰其资金非法来源,获取不法收益的行为。

2、不将在易多财富出借资金及所得收益用作任何反国家、恐怖融资等违法犯罪活动,或将出借资金及收益支持、资助或变相帮助反国家、恐怖组织用于非法活动。

二、易多财富对于用户施行实名注册严格准入制度,对于通过实名注册用户,易多财富在其出借行为发生时进行客户身份甄别,严格审核,有权拒绝对身份不明的用户或涉嫌洗钱可疑交易的用户提供资金出借、协助其进行资金划拨、流转操作等任何服务。

三、对于发生出借行为的用户,易多财富按规定完整登记用户相关信息,审慎保存并实时监管,对用户的账户和相关动态持续关注,如用户信息发生变更、交易中经审查涉嫌洗钱犯罪、公安检察院法院等司法机关及有关部门要求协查等情况发生时,易多财富将对用户上述账户及个人信息进行重新识别,对于上述用户已发生交易保存的相关合同、资金凭证及其他交易资料进行重新审核或协助司法机关或有权监管部门查证。

四、对于用户出借过程中存在交易异常行为(包括但不限于某一时间段内频繁进行资金出借及资金划拨操作)或大额可疑交易行为时(包括用户某期、某次出借金额畸高,用户出借金额呈现异常比例波动),易多财富发现该等行为后立即向用户以合理方式进行询问并要求用户对上述交易行为作出合理性解释,易多财富可根据情况要求用户提供相关资料证明或向银行、同业机构调取用户近期资金往来明细及出借交易记录以核实用户的异常交易、可疑大额交易是否涉及洗钱及其他违规违法交易。用户不得以任何理由拒绝对该等异常交易行为进行解释、说明。

五、如易多财富在出借交易过程中发现或在第三方金融或同业机构中已确认用户涉及洗钱犯罪、资金或其他财产来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员及其他违法犯罪所得;资金或其他形式的财产已用于或将用于恐怖融资、恐怖活动等违法犯罪活动时,易多财富将立即停止该用户在平台已发生或正发生的所有交易,将其自有资金、授权在银行存管资金及出借相关收益采取查封账户、冻结款项措施,并将用户违法行为报送指定金融监管部门并视情况将交易违法信息及证据材料移交司法机关处理。由于用户未依照相关法律法规的要求及违反本文件中第一条已作出的相关保证性承诺导致易多财富或其他第三方遭受相应损失,用户应承担完全的赔偿责任并单独承担相应法律后果。

 

《出借资金风险提示书》

 

为了您的利益,在投资本产品之前,请您仔细阅读如下风险提示,并按照您的实际资产情况与风险承受能力,审慎作出投资决策。

  一、法律和政策风险:

  1. 国家法律法规的变化,货币政策、财政政策、产业政策、证券交易政策、自然人税收政策的调整,以及政府对金融市场(包括但不限于证券交易市场)和监管政策的调整,都可能影响目标权益的收益及对目标权益的回购能力,从而影响产品财产安全及收益。

  2. 经济运行具有周期性的特点,宏观经济运行状况和金融市场利率的波动以及金融市场的波动等,均可能影响融资方的资金成本和经营业绩,从而影响主产品的投资收益,影响产品财产安全及收益。

  3. 本产品可能因法律法规、监管政策及监管机关禁止或限制本产品项下财产管理运用方式等原因无法成立或运作。

  4.根据目前有效的法律规定,在本产品进行收益分配时,产品份额持有人对本产品分配所得需自行申报纳税。

  二、利率风险:

  在本产品存续期间,国家可能调整存贷款利率。利率的变化影响融资方的后续融资及财务情况,从而可能影响本产品的投资收益的收回。

  三、财务状况恶化风险:

融资方可能因资产管理不善、经济情况恶化等各类原因导致财务状况恶化,从而影响本产品的投资利益。

  四、信用风险:

  1.融资方的信用风险: 您向融资方提出的投资产品进行投资时,对于融资方盈利情况及现金流的预测全部基于现有的国家宏观经济政策、行业调控政策、当地相关产业政策、规划政策以及当前的市场预期。如上述因素发生超出预期的调整,本产品可能面临整体收益低于预期的情况出现。

  2.担保方信用风险: 本产品投资项下各担保人(保证人、出质人)的担保能力、各担保人是否按约履行担保义务、担保范围是否能获得法院支持、是否及时按约办理质押登记、质押物的变现能力、质押物的价值等均可能影响到本产品财产安全及收益. 保证人履行相关义务提供保证担保。如与保证人签署的保证合同被有权机关认定为无效或因保证人未完成适当的内部授权手续签署保证合同,或保证人的担保金额不足全额履行相关义务,则将使本产品面临风险,并可能对本产品财产造成损失。

  五、流动性风险:

  流动性风险可视为一种综合性风险,它是其他风险在较紧急财产管理和公司整体经营方面的综合体现。在某些情况下某些投资品种的流动性不佳,由此可能影响到本产品财产投资收益的实现。本产品财产要应对本产品到期时本产品投资者提取本产品财产,如果本产品财产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响,都会影响本产品财产运作和收益水平。

  六、操作风险:

  1.不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故将有可能给您造成一定损失。因上述事故造成交易或交易数据中断,恢复交易时以事故发生前系统最终记录的交易数据为有效数据;

  2.由于您密码失密、操作不当、决策失误、黑客攻击等原因可能会造成您的损失;

  3.网上交易、热键操作完毕,未及时退出,他人进行恶意操作将可能造成您的损失;

  4.由于您未能及时主动了解转让产品权益的信息,或由于通信故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响,可能导致您无法及时做出合理决策,造成您的损失;

  5.委托他人代理交易、或长期不关注账户变化,可能致使他人恶意操作而造成的您的损失;

  6.由于法律法规、监管规定、市场因素或实际操作暂不可行等原因,现产品份额持有人可能无法成为产品份额持有人的;

  7.由于银行系统延迟、代扣代收机构系统故障等原因,造成交易双方不能及时收取或支付本协议项下款项。

  七、产品风险:

  1.法律及违约风险:在本产品的运作过程中,因合作方违反国家法律规定或者相关合同约定而可能对本产品财产带来风险。

  2.购买力风险:本产品的目的是本产品财产的增值,如果发生通货膨胀,则投资所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响到本产品财产的增值。

  3.不能承诺本产品保本及收益的风险: 本产品利益受多项因素影响,包括市场价格波动、投资操作水平、国家政策变化等,本产品既有盈利的可能,亦存在亏损的可能。根据相关法律法规规定,易多财富不对本产品的投资者作出保证本金及其收益的承诺。

  八、延期支付风险:

  指因市场内部和外部的原因导致本产品不能及时清算兑付,获得本产品收益的时点将会延后,从而导致本金及收益的延期支付;或因本产品对应的金融产品因赎回期的可赎回量不能满足您的需求,从而导致本金及收益的延期支付。

  九、早偿风险:

  如遇国家金融政策重大调整影响产品正常运作、本次本产品权益转让等不能成立或者生效、或者司法机关要求、或发生其他不可抗力的情况,本产品可能提前到期清算,您可能无法实现期初预期的全部收益。

  十、其他风险:

  由于自然灾害、战争、法律法规或政策等无法避免或无法控制的因素,将影响市场的正常运行,从而导致资金损失、甚至影响本产品的运行、偿付等正常进行。

 

  以上并不能揭示从事交易的全部风险及市场的全部情形。您(投资者在做出交易决策前,应通过易多财富平台所公布的信息及其他相关公告了解本产品权益转让的风险收益特征,确保投资金额占用家庭可支配收入总额的合理份额,根据自身的风险承受能力和资产状况等谨慎决策,自行承担全部风险。

风险提示方:新疆中怡泰悦商业咨询管理有限公司

 

“本人是完全民事行为能力人,已经仔细阅读《反洗钱承诺书》及《出借资金风险提示书》的所有内容,充分了解并清楚知晓相应的权利义务,并愿意承担相关风险及法律后果。”

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